Im automatischen Bankenbuchen (ABB) wird der Import der Dateiformate camt.053 und camt.054 gemäß ISO20022 unterstützt. Diese Formate sind international gültig und liefern die Kontoauszugsdaten in Form einer XML-Datei. Der Import der Kontoauszüge erfolgt grundsätzlich auf die gleiche Weise, wie der Import von Bankkontoauszügen anderer Formate die im ABB gültig sind (z. B. MT940). Eine ausführliche Beschreibung zum Import von Kontoauszügen und deren Weiterverarbeitung finden Sie in der Dokumentation Einführung: Automatisches Bankenbuchen (ABB).
Beim Import der Kontoauszüge im ABB werden nicht alle zulässigen Konstellationen der Formate camt.053 und camt.054 unterstützt. Im Überblick handelt es sich dabei um die folgenden Konstellationen:
- Dateien, die einen Kontoauszug (camt.053) bzw. einen VESR (camt.054) nicht vollständig enthalten. In diesem Fall ist der Wert für LastPgInd mit false oder Wert für PgNb > 1 angegeben.
- Externe Sammelbuchungsauflösungen in einer camt.054-Meldung, die zu einer camt.053-Meldung gehören
- Mehrere Konten innerhalb einer Datei
- Camt-Formate mit einer Unterversion die kleiner als 04 ist. Das bedeutet, dass beispielsweise das Format camt.053.001.04 unterstützt wird, aber nicht das Format camt.053.001.02.
Stammdaten
Um Kontoauszüge im Format camt.053 oder camt.054 zu importieren, sind in folgenden Anwendungen zusätzliche Stammdaten erforderlich.
Geschäftsvorfallcode
Auszüge die über das XML-Dateiformat camt.053 oder camt.054 geliefert werden verwenden ausschließlich Geschäftsvorvallcodes (GVO-Codes) gemäß ISO20022.
Die GVO-Codes bestehen aus jeweils 4 Zeichen der drei Komponenten Domain, Family und SUB-Family. Diese drei Komponenten werden, getrennt durch Bindestriche, zu einem Schlüsselbegriff zusammengefasst. Ein gültiger GVO-Code nach ISO20022 ist beispielsweise PMNT-ICDT-AUTT.
Grundsätzlich müssen alle Geschäftsvorfallcodes in der Anwendung Geschäftsvorfallcodes eingerichtet sein, die im Rahmen des ABB verwendet werden sollen. Eine Liste der gültigen GVO-Codes gemäß ISO20022 erhalten Sie bei den Banken, die Ihnen Auszüge im XML-Format camt.053 oder camt.054 übermitteln.
Die GVO-Codes werden mit Hilfe der Anwendung Daten importieren unter Verwendung des Importfilters BANKTRANSACTIONCODE importiert. Eine ausführliche Beschreibung zum Datenimport finden Sie in der Dokumentation Daten importieren.
Hausbanken
Beim Import der Auszüge im XML-Format camt.053 oder camt.054 erfolgt die Ermittlung der zugehörigen Hausbank anhand der in den Auszügen übermittelten IBAN. Die Auswahl der Hausbank wird dabei vorrangig über das Feld Kontonummer Auszug unter dem Karteireiter ABB in der Anwendung Hausbanken vorgenommen. Ist dieses Feld leer oder es ist keine Übereinstimmung vorhanden, wird das entsprechende Feld unter dem Karteireiter Allgemeines zur Ermittlung der Hausbank herangezogen.
Dabei werden nur Hausbanken berücksichtigt, denen das entsprechende ABB-Format zugeordnet ist. Entweder das Format camt.053 oder camt.053-2 bzw. camt.054 oder camt.054-2.