1 Themenübersicht
Dieses Dokument beschreibt die Anwendung „Banken“, ihren Aufbau und die Eingabefelder.
Eine Bank kann als Bankfiliale oder indirekt als Bankzentrale ausgezeichnet werden. Die erfassten Banken können z. B. Kunden zugeordnet und für den Zahlungsverkehr verwendet werden.
Anleitungen für den Umgang mit Banken, z. B. wie Sie Banken erfassen oder bearbeiten, finden Sie in der Dokumentation Vorgehensweisen: Banken.
2 Begriffsbestimmung
Banken
Eine Bank ist ein privater oder öffentlich-rechtlicher Wirtschaftsbetrieb, der Geldgeschäfte betreibt und geld- und kreditbezogene Dienstleistungen anbietet. Der Begriff wird heute oft generell für jedes Geldinstitut verwendet. Nach der Rechtsform werden öffentlich-rechtliche Geldinstitute (z. B. Landesbanken oder Sparkassen), privatrechtliche Geldinstitute (z. B. Privatbanken) und Geldinstitute in der Rechtsform einer Genossenschaft (z. B. Volksbanken) unterschieden.
Banken können über international einheitliche Codes, die sogenannten Bank Identifier Codes (BIC), eindeutig identifiziert werden. Einer Bank können beliebig viele Filialen zugeordnet werden, die ebenfalls über BICs eindeutig identifiziert werden können.
Bank Identifier Code (BIC)
Der „Bank Identifier Code“ (BIC) ist ein international standardisierter Code für Banken, mit dem weltweit jedes Geld- oder Kreditinstitut eindeutig identifiziert werden kann. Er dient zur eindeutigen Identifizierung aller direkt oder indirekt an SWIFT (internationaler elektronischer Zahlungsverkehr) teilnehmenden Banken und findet unter anderem Verwendung bei grenzüberschreitenden Zahlungen in der Europäischen Union. Der BIC wird umgangssprachlich auch SWIFT-Code genannt.
Der BIC oder SWIFT-Code hat eine Länge von 8 oder 11 alphanumerischen Zeichen und setzt sich normalerweise aus einem 4-stelligen alphabetischen Code für die Bank, dem 2-stelligen ISO-Ländercode der Bank, einem 2-stelligen alphanumerischen Code zur Ortsangabe und einer 3-stelligen alphanumerischen Bezeichnung der Filiale zusammen. Der Aufbau:
BBBBCCLLbbb
BBBB 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar
CC 2-stelliger Ländercode
LL 2-stellige Codierung des Ortes
bbb 3-stellige Kennzeichnung der Filiale (optional, Default: “XXX”, kann weggelassen werden) <end
SWIFT
SWIFT ist die Abkürzung für Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Es handelt sich dabei um eine internationale Genossenschaft der Geldinstitute, die ein Telekommunikationsnetz (SWIFT-Netz) für den Nachrichtenaustausch zwischen diesen Banken unterhält. Das SWIFT-Netz wird für den Austausch von Nachrichten verwendet, mit denen unter anderem internationale, grenzüberschreitende Zahlungen auf elektronischem Weg abgewickelt werden.
3 Anwendungsbeschreibung
Die Anwendung „Banken“ dient zur Erfassung und Bearbeitung von Banken. Sie besteht ausschließlich aus einem Identifikationsbereich.
3.1 Identifikationsbereich
Der Identifikationsbereich enthält die Felder, die die Bank eindeutig identifizieren, sowie weitere allgemeingültige Daten.
| Feld | Erläuterung |
| Bank
· (ISO-2-Code für das Land) · (Bankidentifikation) |
Im Feld „Bank“ wird die eindeutige Identifikation der Bank angezeigt oder neu erfasst. Sie besteht aus zwei Angaben: dem Land im ersten Eingabefeld und der Bankidentifikation im zweiten Eingabefeld. Die verwendete Bankidentifikation dient gemeinsam mit dem Land zur eindeutigen Identifizierung der Bank.
Land Geben Sie in diesem Feld einen vorhandenen 2-stelligen ISO-Code für das Land der Bank an, die Sie neu erfassen oder bearbeiten möchten. Nach dem Speichern einer neuen Bank kann der zugeordnete Landescode nicht mehr geändert werden. Bankidentifikation Geben Sie in diesem Feld die Bankidentifikation der Bank an, die Sie neu erfassen oder bearbeiten möchten. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, dann wird vom System automatisch auf der Basis des Banken-Nummernkreises eine Bankidentifikation vorgeschlagen. Dafür muss der Banken-Nummernkreis in der Anwendung „Customizing“ angegeben werden. Sie können die Bankidentifikation auch manuell vergeben oder ändern. Nach dem Speichern einer neuen Bank kann die Bankidentifikation nicht mehr geändert werden. |
| Adresse | In diesem Feld geben Sie die Adresse der Bank an. Über den Rauten-Button öffnen Sie ein Dialog-Feld mit den Eingabefeldern:
· Straße · PLZ · Ort · Land · Region · Postfach · Postfach-PLZ · Postfach-Ort
Hinweis: |
| Name | In diesem Feld wird der Name der Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, tragen Sie in diesem Feld den Namen ein. |
| Kurzbezeichnung | In diesem Feld wird die Kurzbezeichnung der Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, tragen Sie in diesem Feld die Kurzbezeichnung ein. |
| Nationale BankIdentifikation | In diesem Feld wird die nationale Bankidentifikation angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, tragen Sie in diesem Feld die nationale Bankidentifikation ein. |
| Weitere nationale Bankidentifikation | In diesem Feld wird weitere nationale Bankidentifikation angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, tragen Sie in diesem Feld die weitere nationale Bankidentifikation ein. |
| Bank Identifier Code | In diesem Feld wird ggf. der „Bank Identifier Code“ (BIC) der vorhandenen Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, geben Sie in diesem Feld bei Bedarf den Teil des „Bank Identifier Code“ (BIC) an, der für alle Filialen der Bank gelten soll.
Der BIC dient zur eindeutigen Identifizierung aller Banken weltweit, die am SWIFT-Zahlungsverkehr teilnehmen. Dieser Teil des BIC setzt sich in der Regel aus einem 4-stelligen alphabetischen Code für die Bank und dem 2-stelligen ISO-Landescode der Bank zusammen. |
| PAN Institutsnummer | In diesem Feld wird PAN Institutsnummer angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, tragen Sie in diesem Feld die PAN Institutsnummer ein. |
| Bankzentrale | In diesem Feld wird die Bankzentrale angezeigt. Wenn Bank eine Filiale ist, dann tragen Sie in diesem Feld die Bankzentrale ein.
Hinweis: |
4 Customizing
Für die Anwendung „Banken“ ist folgende Einstellung in der Anwendung „Customizing“ relevant.
Hauptfunktion „Basis“, Funktion „Nummernkreise“
| Feld | Erläuterung |
| Banken-Nummernkreis | Beim Erfassen einer neuen Bank ermittelt das System automatisch auf der Basis dieses Nummernkreises den Vorschlagswert für die Bankidentifikation. |
5 Business Entitys
Für die Anwendung „Banken“ ist das nachfolgende Business Entity relevant, das Sie beispielsweise verwenden, um
- Berechtigungen zu vergeben,
- Aktivitätsdefinitionen einzurichten oder
- Daten zu importieren oder zu exportieren.
Bank
com.cisag.app.financials.obj.Bank
Das Business Entity gehört zu folgender Business-Entity-Gruppe:
Rechnungswesen Stammdaten
com.cisag.app.financials.MasterData
6 Berechtigungen
Berechtigungen können sowohl mithilfe der Berechtigungsrollen als auch durch die Zuordnung einer Organisation vergeben werden. Das Berechtigungskonzept können Sie in der Technischen Dokumentation „Berechtigungen“ nachlesen.
6.1 Spezielle Fähigkeiten
Für die Anwendung „Banken“ bestehen keine speziellen Fähigkeiten.
6.2 Organisations-Zuordnungen
Wenn die Funktion „Inhaltsbezogene Berechtigungen“ in der Anwendung „Customizing“ aktiviert ist, dann kann eine Person die Anwendung „Banken“ nur nutzen, wenn ihr in den Partner-Stammdaten eine Organisation zugeordnet wurde, die mindestens in eine der folgenden Organisationsstrukturen eingebunden ist:
- Rechnungswesen
6.3 Besonderheiten
Für die Anwendung „Banken“ bestehen keine Besonderheiten.
6.4 Berechtigungen für Geschäftspartner
Die Anwendung „Banken“ ist für Geschäftspartner nicht freigegeben.