Dieses Dokument beschreibt die Anwendung Banken, ihren Aufbau und die Eingabefelder.

Eine Bank kann als Bankfiliale oder indirekt als Bankzentrale ausgezeichnet werden. Die erfassten Banken können z. B. Kunden zugeordnet und für den Zahlungsverkehr verwen­det werden.

Anleitungen für den Umgang mit Banken, z. B. wie Sie Banken erfassen oder bearbeiten, finden Sie in der Dokumentation Vorgehensweisen: Banken.

Begriffsbestimmung

• Banken – Eine Bank ist ein privater oder öffentlich-rechtlicher Wirtschaftsbetrieb, der Geld­geschäfte betreibt und geld- und kreditbezogene Dienstleistungen anbietet. Der Begriff wird heute oft generell für jedes Geldinstitut verwendet. Nach der Rechtsform werden öffentlich-rechtliche Geldinstitute (z. B. Landesbanken oder Sparkassen), privatrechtliche Geldinstitute (z. B. Privatbanken) und Geldinsti­tu­te in der Rechtsform einer Genossenschaft (z. B. Volksbanken) unterschieden.Banken können über international einheitliche Codes, die sogenannten Bank Iden­tifier Codes (BIC), eindeutig identifiziert werden. Einer Bank können belie­big viele Filialen zugeordnet werden, die ebenfalls über BICs eindeutig identi­fi­ziert werden können.
• Bank Identifier Code (BIC) – Der Bank Identifier Code (BIC) ist ein international standardisierter Code für Banken, mit dem weltweit jedes Geld- oder Kreditinstitut eindeutig identifiziert werden kann. Er dient zur eindeutigen Identifizierung aller direkt oder indirekt an SWIFT (internationaler elektronischer Zahlungsverkehr) teilnehmenden Ban­ken und findet unter anderem Verwendung bei grenzüberschreitenden Zahlun­gen in der Europäischen Union. Der BIC wird umgangssprachlich auch SWIFT-Code genannt.
  Der BIC oder SWIFT-Code hat eine Länge von 8 oder 11 alphanumerischen Zei­chen und setzt sich normalerweise aus einem 4-stelligen alphabetischen Code für die Bank, dem 2-stelligen ISO-Ländercode der Bank, einem 2-stelligen al­pha­numerischen Code zur Ortsangabe und einer 3-stelligen alphanumerischen Bezeichnung der Filiale zusammen. Der Aufbau:
  • BBBBCCLLbbb
    • BBBB –  4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar
    • CC – 2-stelliger Ländercode
    • LL – 2-stellige Codierung des Ortes
    • bbb – 3-stellige Kennzeichnung der Filiale (optional, Default: XXX, kann weggelassen werden)
• SWIFT – SWIFT ist die Abkürzung für Society for Worldwide Interbank Financial Tele­com­munication. Es handelt sich dabei um eine internationale Genossenschaft der Geldinstitute, die ein Telekommunikationsnetz (SWIFT-Netz) für den Nach­richtenaustausch zwischen diesen Banken unterhält. Das SWIFT-Netz wird für den Austausch von Nachrichten verwendet, mit denen unter anderem interna­tionale, grenzüberschreitende Zahlungen auf elektronischem Weg abgewickelt werden.

Anwendungsbeschreibung

Die Anwendung Banken dient zur Erfassung und Bearbeitung von Banken. Sie besteht ausschließlich aus einem Identifikationsbereich.

Identifikationsbereich

Der Identifikationsbereich enthält die Felder, die die Bank eindeutig identifizie­ren, sowie weitere allgemeingültige Daten.

• Bank: (ISO-2-Code für das Land)/(Bankidentifikation) – Im Feld Bank wird die eindeutige Identifikation der Bank angezeigt oder neu erfasst. Sie besteht aus zwei Angaben. Dem Land im ersten Eingabefeld und der Bankidentifikation im zweiten Eingabefeld. Die verwendete Bankidentifikation dient gemeinsam mit dem Land zur eindeutigen Identifizierung der Bank.
  • Land – Geben Sie in diesem Feld einen vorhandenen 2-stel­ligen ISO-Code für das Land der Bank an, die Sie neu erfassen oder bearbeiten möchten. Nach dem Speichern einer neuen Bank kann der zuge­ord­nete Landescode nicht mehr geändert werden.
  • Bankidentifikation – Geben Sie in diesem Feld die Bank­identifi­ka­tion der Bank an, die Sie neu erfassen oder bearbeiten möchten. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, dann wird vom System automatisch auf der Basis des Banken-Nummern­kreises eine Bankidentifikation vorgeschlagen. Dafür muss der Banken-Nummernkreis in der Anwendung Customizing angegeben werden. Sie können die Bank­identi­fi­kation auch manuell vergeben oder ändern.

Nach dem Speichern einer neuen Bank kann die Bankidentifikation nicht mehr geändert werden.

• Adresse – In diesem Feld geben Sie die Adresse der Bank an. Über den Rauten-Button öffnen Sie ein Dialog-Feld mit den Eingabefeldern:
  • Straße
  • PLZ
  • Ort
  • Land
  • Region
  • Postfach
  • Postfach-PLZ
  • Postfach-Ort

• Name – In diesem Feld wird der Name der Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank er­fas­sen, tragen Sie in diesem Feld den Namen ein.
• Kurzbezeichnung – In diesem Feld wird die Kurz­be­zeich­nung der Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank er­fas­sen, tragen Sie in diesem Feld die Kurz­be­zeich­nung ein.
• Nationale BankIdentifikation – In diesem Feld wird die nationale Bankidentifikation angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank er­fas­sen, tragen Sie in diesem Feld die nationale Bankidentifikation ein.
• Weitere nationale Bankidentifikation – In diesem Feld wird weitere nationale Bankidentifikation angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank er­fas­sen, tragen Sie in diesem Feld die weitere nationale Bankidentifikation ein.
• Bank Identifier Code – In diesem Feld wird ggf. der „Bank Identifier Code“ (BIC) der vorhandenen Bank angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank erfassen, geben Sie in diesem Feld bei Bedarf den Teil des Bank Identifier Code (BIC) an, der für alle Filialen der Bank gelten soll.
  Der BIC dient zur eindeutigen Identifizierung aller Banken weltweit, die am SWIFT-Zahlungsverkehr teilnehmen. Dieser Teil des BIC setzt sich in der Re­gel aus einem 4-stelligen alphabetischen Code für die Bank und dem 2-stelligen ISO-Landescode der Bank zusammen.
• PAN Institutsnummer – In diesem Feld wird PAN Institutsnummer angezeigt. Wenn Sie eine neue Bank er­fas­sen, tragen Sie in diesem Feld die PAN Institutsnummer ein.
• Bankzentrale – In diesem Feld wird die Bankzentrale angezeigt. Wenn Bank eine Filiale ist, dann tragen Sie in diesem Feld die Bankzentrale ein.

Customizing

Für die Anwendung Banken ist folgende Einstellung in der Anwendung Customizing relevant.

Hauptfunktion Basis, Funktion Nummernkreise

• Banken-Nummernkreis – Beim Erfassen einer neuen Bank ermittelt das System automatisch auf der Basis dieses Nummernkreises den Vorschlagswert für die Bank­identi­fika­tion.

Business Entitys

Für die Anwendung Banken ist das nachfolgende Business Entity relevant, das Sie beispielsweise verwenden, um

• Berechtigungen zu vergeben,
• Aktivitätsdefinitionen einzurichten oder
• Daten zu importieren oder zu exportieren

Bank

com.cisag.app.financials.obj.Bank

Das Business Entity gehört zu folgender Business-Entity-Gruppe:

Rechnungswesen Stammdaten

com.cisag.app.financials.MasterData

Berechtigungen

Berechtigungen können sowohl mithilfe der Berechtigungsrollen als auch durch die Zuordnung einer Organisation vergeben werden. Das Berechtigungskonzept können Sie in der Technischen Dokumen­tation Berechtigungen nachlesen.

Spezielle Fähigkeiten

Für die Anwendung Banken bestehen keine speziellen Fähigkeiten.

Organisations-Zuordnungen

Wenn die Funktion Inhaltsbezogene Berechtigungen in der Anwendung Customizing aktiviert ist, dann kann eine Person die Anwendung Banken nur nutzen, wenn ihr in den Partner-Stammdaten eine Organisation zugeordnet wurde, die mindestens in eine der folgenden Organisationsstrukturen eingebunden ist:

• Rechnungswesen

Besonderheiten

Für die Anwendung Banken bestehen keine Besonderheiten.

Berechtigungen für Geschäftspartner

Die Anwendung Banken ist für Geschäftspartner nicht freigegeben.