Im Rahmen des Zahlungsverkehrs kann für Auslandszahlungen in Deutschland die Dateiausgabe nach dem Standard ISO 20022 (XML) erfolgen. Die bisherige Datei nach DTAZV wird per November 2025 eingestellt.
Da bis zu diesem Stichtag beide Dateien gültig sind und die Banken nur sukzessive umstellen, werden beide Dateiformate im Zahlungsverkehr unterstützt.
Die Steuerung, welches Dateiformat verwendet wird, erfolgt über das Feld Dateiformat Zahldaten in der Hausbank per Zahlungsweg.
Die Datei nach ISO20022 wird als XML-Datei ähnlich der SEPA-Überweisungsdatei erzeugt. Für die Ausgabe im XML-Format ist zu beachten, dass Angaben zur Definition einer Auslandszahlung, der Art der Zahlung, Weisungsschlüssel, Weisungstext sowie Scheckformen und Scheckzustellmethoden den Vorgaben der ISO entsprechen müssen und als Stammdaten einzurichten sind.
Dieses Dokument informiert Sie über notwendige Einstellungen und erforderliche Stammdaten für den Auslandszahlungsverkehr nach ISO20022. Eine allgemeine Beschreibung zum Zahlungsverkehr finden Sie unter anderem in den Dokumenten Einführung: Zahlungsverkehr und Cockpit: Zahlungen.
Begriffsbestimmung
- DTAZV – Definition der bisherigen Dateibeschreibung der Deutschen Kreditwirtschaft für Zahlungen ins Ausland bzw. Fremdwährungszahlungen im In- und Ausland.
- ISO – International Standard Organization. Sie legt weltweit gültige Standards für verschiedene Bereiche fest, die sogenannten ISO-Normen.
- ISO20022 – International genormte Dateidefinitionen für den bargeldlosen Zahlungsverkehr. Die Definitionen werden von der ISO festgelegt. Diese Definition ist Grundlage für alle SEPA-Dateien und der internationalen Korrespondenz zwischen den Banken.
Einstellungen
Als Voraussetzung für die Abwicklung von Auslandszahlungen nach ISO20022 sind in den folgenden Anwendungen Einstellungen vorzunehmen und Stammdaten anzupassen bzw. einzurichten.
Externe Code Sets Zahlungen
In dieser Anwendung legen Sie alle erforderlichen externen Codesätze für die Typen Art der Zahlung, Weisung an die Hausbank, Schecktyp und Scheck Zustellungsart in der ISO20022-Norm an. Dies kann manuell oder durch den Import von Excel Tabellen erfolgen, die auf der Webseite der ISO (www.iso20022.org) zum Herunterladen zur Verfügung stehen.
Die Beschreibung der Anwendung entnehmen Sie der Dokumentation Externe Code Sets Zahlungen.
Von den heruntergeladenen Excel Tabellen werden die Daten ExternalCategoryPurpose1Code und ExternalPurpose1Code der Spalte Code Set benötigt. Die beiden Code Sets müssen gemäß Importrichtlinie in Großbuchstaben umgesetzt werden.
- ExternalCategoryPurpose1Code = EXTERNALCATEGORYPURPOSE1CODE
- ExternalPurpose1Code = EXTERNALPURPOSE1CODE
Externe Codesätze importieren
Die heruntergeladenen Excel Tabellen mit den externen Codesätzen sollten für den Import im kstore abgelegt sein.
Vorgehensweise: Daten importieren
- Öffnen Sie die Anwendung Daten importieren
- Wählen Sie über die Wertehilfe des Feldes Filter einen Filter für das folgende Business Object aus
com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.ExternalCodeSetsPayments
→ Der Filter für den Import der externen Codesätze wird angezeigt - Alternativ können Sie auch einen neuen Filter für dieses Business Object anlegen
- Die ausgewählten Attribute des Filters sind bereits markiert. Bei Bedarf können Sie die Attribute noch anpassen.
- Drücken Sie in der Standard-Symbolleiste den Button [Daten importieren]
→ Das Dialogfester Daten importieren wird geöffnet - In diesem Dialogfenster können Sie verschiedene Einstellungen für die Importdatei vornehmen. Eine ausführliche Beschreibung der Felder finden Sie in der Dokumentation Daten importieren im gleichnamigen Abschnitt.
- Durch Drücken des Buttons [Im Hintergrund] oder [Sofort] können Sie den Import durchführen
Weisungsschlüssel
In dieser Anwendung müssen Sie die Weisungsschlüssel einrichten, die für den Auslandszahlungsverkehr gemäß ISO20022 gültig sind. Diese Weisungsschlüssel sind 4-stellig.
Bei Weisungsschlüsseln ist es grundsätzlich möglich diese über die Anwendung Daten importieren zu importieren. Die zu importierenden Weisungsschlüssel müssen in Form einer CSV-Datei mit festgelegtem Satzaufbau bereitgestellt werden.
Der für den Import zu verwendende Filter muss für das folgende Business Objekt angelegt werden:
com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.InstructionKey
Die folgende Tabelle zeigt die gültigen Weisungsschlüssel sowie den Satzaufbau:
code | bankKey | description | Country.isoCode |
CHQB | CHQB | Nur mittels Scheck zahlen | DE |
HOLD | HOLD | Nur nach Identifikation Zahlen | DE |
PHOB | PHOB | Begünstigten per Telefon avisieren | DE |
TELB | TELB | Begünstigten auf effektivste Weise per Telekom avisieren | DE |
Standardkostenverrechnungsschlüssel
In dieser Anwendung müssen Sie die gültigen 4-stelligen Kostenverrechnungsschlüssel für den Auslandszahlungsverkehr gemäß ISO20022 anlegen.
Die folgende Tabelle zeigt die gültigen Kostenverrechnungsschlüssel:
code | bankInfo | description | Country.isoCode |
CRED | CRED | Zu Lasten Begünstigter | DE |
DEBT | DEBT | Zu Lasten Auftraggeber | DE |
SHAR | SHAR | Gebührenteilung | DE |
Profile Auslandszahlungsverkehr
In der Anwendung Profile Auslandszahlungsverkehr stehen unter der Rubrik Vorbelegung auf Basis ISO-Standard 20022 Felder zur Verfügung, in denen Sie Voreinstellungen für Auslandszahlungen nach ISO20022 festlegen können.
Um diese Voreinstellungen können Sie all jene Profile ergänzen, die Sie bereits für Auslandszahlungen nach DTAZV nutzen. Somit ist es nicht erforderlich neue Profile für Auslandszahlungen nach ISO20022 zu erfassen.
Die Beschreibung der Anwendung finden Sie in der Dokumentation Profile Auslandszahlungsverkehr.
XML-Ausgabeprofil
Für Auslandszahlungen mit einer XML-Dateiausgabe müssen Sie in der Anwendung XML-Ausgabeprofil (ehemals SEPA Ausgabeprofil) ein Ausgabeprofil einrichten.
Die Beschreibung der Anwendung und Ihrer Parameter finden Sie in der Dokumentation XML-Ausgabeprofil.
Zahlungswege
Über den Zahlungsweg wird die Art der Zahlung, z. B. Auslandszahlung, festgelegt. Zahlungswege richten Sie in der gleichnamigen Anwendung ein.
Zahlungswege, die Sie bereits bei Auslandszahlungen nach DTAZV verwenden, können Sie ebenfalls für Auslandszahlungen nach ISO20022 nutzen. Es ist nicht erforderlich neue Zahlungswege einzurichten.
Die Anwendung ist in der Dokumentation Zahlungswege beschrieben.
Zahlungsprofile
Sofern Sie für Auslandszahlungen nach ISO20022 keine neuen Zahlungswege eingerichtet haben, ist es nicht erforderlich Anpassungen in den Zahlungsprofilen vorzunehmen.
Die Beschreibung der Anwendung finden Sie in der Dokumentation Zahlungsprofile.
Hausbanken
In den Hausbanken, über die Sie Auslandszahlungen nach ISO20022 abwickeln, geben Sie im Feld IBAN Gebühren unter dem Karteireiter Auslandszahlungsverkehr die IBAN des mit Entgelten und Auslagen zu belastenden Kontos an.
Darüber hinaus ist es erforderlich den zugeordneten Zahlungsweg vom Typ Auslandszahlung hinsichtlich der Angaben zur Dateiausgabe anzupassen. Dazu wählen Sie unter dem Karteireiter Zahlungsexport für das Feld Dateiformat Zahldaten die Einstellung DE Ausland (ISO20022“. Im Feld XML-Ausgabeprofil tragen Sie das Profil ein, welches Sie für die Ausgabe der XML-Datei in der Anwendung XML-Ausgabeprofil angelegt haben.
Eine ausführliche Beschreibung der Anwendung liefert Ihnen die Dokumentation Hausbanken.
Zahlungsverkehr
Bei der Erstellung eines Zahlungsvorschlages erfolgt die Vorbesetzung der Daten zum Auslandszahlungsverkehr abhängig davon, wie die zugeordnete Hausbank definiert ist. Entweder nach dem DTAZV- oder dem XML-Format des verwendeten Profils für den Auslandszahlungsverkehr.
Zur Bearbeitung einer Akkumulation steht dann, je nach zugeordneter Hausbank, der Karteireiter Auslandszahlung ISO20022 oder Auslandszahlung DTAZV mit den entsprechenden Feldern zur Eingabe zur Verfügung.
Zahlträger erzeugen
Abhängig von den Einstellungen in der verwendeten Hausbank wird bei der Erzeugung der Zahlträger entweder die DTAZV-Datei oder die XML-Datei erstellt. Die Unterschiede in den Dateien sind in einem Text-Editor eindeutig zu erkennen.
Beispiel einer DTAZV-Datei
0256QXXXXXXXXXXXXXXXXXXPADUTE COMARCH AG ANNE-CONWAY-STR. 29999 28359 BREMEN 22092801220928N0000000000 0768TXXXXXXXXEURXXXXXXXXXX22092800000000 0000000000ZKXXXXXXXXXXX CH XXXXX XXXXXXX AEOEUEAEOEUESS XXXXXXXWEG 45 XXXX /CHXXXXXXXXXXXXXXX12 CHF00000000002400000SIEHE BEGLEITSCHREIBEN VOM 27.09.22 02060000 0000 0 000256Z000000000002400000000000000001
Beispiel einer XML-Datei nach ISO20022
<?xml version='1.0' encoding='UTF-8'?><Document xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.09" xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.09 pain.001.001.09.xsd"><CstmrCdtTrfInitn><GrpHdr><MsgId>20221102094224</MsgId><CreDtTm>2022-11-02T09:42:24</CreDtTm><NbOfTxs>9</NbOfTxs><CtrlSum>282823.92</CtrlSum><InitgPty><Nm>PaDuTe Comarch AG DE-28359 Bremen</Nm><PstlAdr><StrtNm>Anne-Conway-Str. 29999</StrtNm><PstCd>28359</PstCd><TwnNm>Bremen</TwnNm><Ctry>DE</Ctry></PstlAdr></InitgPty></GrpHdr><PmtInf><PmtInfId>00000000000000000000000000000000001</PmtInfId><PmtMtd>CHK</PmtMtd><NbOfTxs>3</NbOfTxs><CtrlSum>122230</CtrlSum><ReqdExctnDt><Dt>2022-11-02</Dt></ReqdExctnDt><Dbtr><Nm>PaDuTe Comarch AG Name2 Name3</Nm><PstlAdr><StrtNm>Anne-Conway-Str. 29999</StrtNm><PstCd>28359</PstCd><TwnNm>Bremen</TwnNm><Ctry>DE</Ctry></PstlAdr></Dbtr><DbtrAcct><Id><IBAN>DEXXXXXXXXXXXX</IBAN></Id><Ccy>EUR</Ccy></DbtrAcct><DbtrAgt><FinInstnId><BICFI>XXXXXXXXXXX</BICFI></FinInstnId></DbtrAgt><ChrgsAcct><Id><IBAN>BAXXXXXXXXXXXX</IBAN></Id><Ccy>EUR</Ccy></ChrgsAcct><CdtTrfTxInf><PmtId><InstrId>20220000000329</InstrId><EndToEndId>20220000000329</EndToEndId></PmtId><PmtTpInf><SvcLvl><Cd>NURG</Cd></SvcLvl><CtgyPurp><Cd>ZABA</Cd></CtgyPurp></PmtTpInf><Amt><InstdAmt Ccy="PLN">66640</InstdAmt></Amt><ChrgBr>SHAR</ChrgBr><ChqInstr><ChqTp>CCHQ</ChqTp><DlvryMtd><Cd>PUDB</Cd></DlvryMtd></ChqInstr><Cdtr><Nm>Xxxxxxx Xxxxxxx</Nm><PstlAdr><StrtNm>Eurocentrum Office Complex Al. Jerozolimskie 134</StrtNm><PstCd>02-305</PstCd><TwnNm>Warszawa</TwnNm><Ctry>PL</Ctry></PstlAdr></Cdtr><InstrForCdtrAgt><Cd>CHQB</Cd><InstrInf>voluptua At vero eos et accusam et justo duo dolores et ea rebum Stet clita kasd gubergren no sea takimata sanctus est Lorem ipsum dolor</InstrInf></InstrForCdtrAgt><InstrForCdtrAgt><Cd>TELB</Cd><InstrInf>dolor sit amet consetetur sadipscing elitr sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat sed diam volupt</InstrInf></InstrForCdtrAgt><InstrForDbtrAgt>Lorem ipsum dolor sit amet consetetur sadipscing elitr sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat sed</InstrForDbtrAgt><Purp><Cd>CORT</Cd></Purp><RmtInf><Ustrd>exTRE-2021022466</Ustrd></RmtInf></CdtTrfTxInf>…