Über den Zahlungsweg wird die Art der Zahlung z. B. Überweisung, SEPA Überweisung, SEPA Lastschrift für den Zahlungsverkehr bestimmt.

In diesem Dokument ist die Anwendung Zahlungswege beschrieben.

Anwendungsbeschreibung

In dieser Anwendung erfassen Sie einen neuen Zahlungsweg oder bearbeiten einen bereits bestehenden Zahlungsweg. Über den Zahlungstyp legen Sie fest, ob der Zahlungsweg für Überweisungen, SEPA Überweisungen, SEPA Lastschriften, Auslandszahlungen, Wechsel oder Factoring im Zahlungsverkehr verwendet wird.

Mit einem Zahlungsweg vom Typ Factoring beispielsweise ist es möglich, mit dem Zahlungsverkehr eine Forderungs- und Verbindlichkeitsabtretung durchzuführen, in der auch negative Zahlungen beim Abschließen des Zahlungsvorschlages nicht gelöscht werden.

Bei einem Zahlungsweg vom Typ SEPA Überweisung können Sie das Feld Eilüberweisung oder SEPA Echtzeitüberweisung aktivieren. Eilüberweisungen werden taggleich durch die Banken ausgeführt, sofern diese der Bank bis zu einem bestimmten Zeitpunkt übermittelt werden. Die Ausführung erfolgt nur an Bankarbeitstagen und kann gebührenpflichtig sein.

SEPA Echtzeitüberweisungen werden ohne konkrete Zeitangabe erstellt, sodass die Zahlungen direkt nach der Übertragung an die Bank ausgeführt und dem Empfängerkonto gutgeschrieben werden. Die Ausführung erfolgt an allen Tagen (einschließlich Wochenenden und Feiertagen) und kann gebührenpflichtig sein. Für diese Art der Überweisung ist zudem ein Überweisungslimit festgesetzt.

Des Weiteren wird durch den Zahlungsweg geregelt, welche Angaben z. B. aus dem Partnerstamm, der Hausbank oder für den Auslandszahlungsverkehr erforderlich sind, um den Zahlungsverkehr durchzuführen. Zudem steuern Sie über den Zahlungsweg, welche Felder im Zahlungsvorschlag geändert werden können.

Die Anwendung Zahlungswege besteht aus einem Identifikations- und einem Arbeitsbereich.

Identifikationsbereich

Im Identifikationsbereich der Anwendung erfassen Sie die Felder zur Identifikation eines Zahlweges.

Die Felder im Einzelnen:

• Zahlungsweg – Geben Sie in diesem Feld eine frei wählbare Identifikation für den Zahlungsweg ein, z.B. eine aussagekräftige Abkürzung oder ein fortlaufende Nummerierung. Über den Zahlungsweg werden die Steuerparameter für den Zahlungsverkehr angegeben.
• Bezeichnung – Die Bezeichnung ist ein zusätzlicher Name für ein Objekt. Aussagekräftige Bezeichnungen erleichtern dem Benutzer die Suche. Die Bezeichnung ist frei wählbar und kann mehrdeutig sein, das heißt mehrere Objekte können die gleiche Bezeichnung tragen. Empfohlen wird die Vergabe jeweils unterschiedlicher Bezeichnungen. Die Bezeichnung kann in mehreren Sprachen erfasst werden.
• Zahlungstyp – Mit einem Partner wird eine Zahlungsart vereinbart. Die Zahlungsart bestimmt, wie die Zahlung ausgeführt wird, zum Beispiel per Scheck oder Lastschrift. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • Überweisung
  • SEPA Überweisung
  • SEPA Lastschrift
  • Lastschriftverfahren
  • Abbuchungsverfahren
  • Scheck
  • Auslandszahlung
  • Sonstiges
  • RIBA-Italien
  • Eingehender Scheck
  • Wechsel
  • Factoring
• Aktiv – Mit dieser Auswahl legen Sie fest, ob der Zahlungsweg aktiv ist. Im Zahlungsverkehr werden nur Zahlungswege berücksichtigt, die aktiv sind. Inaktive Zahlungswege werden benötigt, um einen Partner vom Lastschriftverfahren auszuschließen und zu mahnen. Folgende Auswahl ist zulässig:
  • Ja
  • Nein
  • Ignoreren
• Klassifikation – Wählen Sie in diesem Feld eine Klassifikation vom Typ Zahlungsweg aus. Auf Basis der Zuordnungen zu Klassifikationen lassen sich Daten organisieren und für beliebige Auswertungen und Abfragen strukturieren. Einer Klassifikation können nur Zahlungswege mit gleichen Zahlungsvorzeichen zugeordnet sein. Mit dieser Klassifikation können im Zahlungsverkehr mehrere Zahlungswege ausgewählt werden.
• Währung – In diesem Feld erfassen Sie den ISO-Code der Währung, die für den aktuell geladenen Zahlungsweg gültig ist. Hierbei muss es sich um einen gültigen Eintrag aus der Anwendung Währungen handeln.
• Zahlungsvorzeichen – In diesem Feld legen Sie fest, welches Zahlungsvorzeichen die Zahlungen haben werden. Folgende Auswahl steht zur Verfügung:
  • Haben
  • Soll

• Eilüberweisung – Mit diesem Feld steuern Sie, ob Überweisungen bei diesem Zahlungsweg als Eilüberweisungen (taggleiche Überweisung) behandelt werden. Das heißt, sofern das Feld aktiviert ist und die Überweisung bis zu einem bestimmten Zeitpunkt der Bank übermittelt wird, so wird die Überweisung dem Zahlungsempfänger noch am gleichen Tag gutgeschrieben.

• SEPA Echtzeitüberweisung – Mit diesem Feld steuern Sie, ob SEPA-Überweisungen bei diesem Zahlungsweg als Echtzeitüberweisungen zu behandeln sind. Die Echtzeitüberweisung ist im bargeldlosen SEPA Zahlungsverkehr eine Zahlungsart, bei der im Online-Banking Zahlungsvorgänge vom Zahlungspflichtigen bis zur Gutschrift beim Zahlungsempfänger maximal 10 Sekunden benötigen.
• Abzüge nicht buchen – Generell werden beim Buchen des Zahlungsvorschlages auch die für die offenen Posten gewährten Abzüge einbezogen. Mit Aktivierung dieses Feldes können offene Posten ohne Berücksichtigung der Abzüge ausgeglichen werden, wenn diese beispielsweise an einen Factor verkauft wurden.
• ESR Zahlungsweg – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, kann der Zahlungsweg ausschließlich für die Verarbeitung von ESR-Rechnungen verwendet werden.

• QR Zahlungsweg – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, kann der Zahlungsweg ausschließlich für die Verarbeitung von QR-Rechnungen verwendet werden.

Arbeitsbereich

Der Arbeitsbereich der Anwendung Zahlungswege besteht aus mehreren Karteireitern, in denen Sie die Einstellungen für den Zahlungsweg vornehmen. Abhängig vom Zahlungsweg sind folgende Karteireiter für die Eingabe auswählbar.

• Karteireiter Partner Bankangaben
• Karteireiter Hausbank
• Karteireiter Auslandszahlungsverkehr
• Karteireiter Zahllauf

Karteireiter Partner Bankangaben

Über die Felder dieses Karteireiters legen Sie fest, welche Bankangaben aus dem Partnerstamm im Zahlungsverkehr erforderlich sind. Darüber hinaus steuern diese Angaben auch entsprechende Kontrollen im Partner.

Die Felder im Einzelnen:

• Land – Geben Sie den ISO-Code für das Land ein, für das der Zahlungsweg gültig ist. Sofern Sie hier einen ISO-Code erfassen, muss es sich um einen gültigen Eintrag aus der Anwendung Länder handeln. Es werden im Zahlungsverkehr nur Bankverbindungen mit gleichem Land zugeordnet.
• Partnerbank erforderlich – Über dieses Feld legen Sie fest, ob eine Bankverbindung des Partners erforderlich ist. Bei Aktivierung des Feldes stehen weitere Felder zur Eingabe zur Verfügung.
• Bankkontonummer erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei Verwendung dieses Zahlungsweges die Angabe einer Bankkontonummer im Partnerstamm erforderlich
• IBAN erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei Verwendung dieses Zahlungsweges die Angabe einer IBAN im Partnerstamm erforderlich
• Bankleitzahl erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei Verwendung dieses Zahlungsweges die Angabe einer Bankleitzahl im Partnerstamm erforderlich
• Alternative Sammelkontogruppe – Hier legen Sie fest, welche Sammelkontogruppe alternativ für diesen Zahlungsweg verwendet werden soll. Die Angabe der alternativen Sammelkontogruppe ist in zwei Feldern zu erfassen.
  • Im ersten Feld geben Sie die Art der Sammelkontogruppe ein. Dafür steht folgende Auswahl zur Verfügung:
    • Forderungen
    • Verbindlichkeiten
  • Im zweiten Feld erfassen Sie die Sammelkontogruppe oder wählen diese über die Wertehilfe des Feldes aus. Eine alternative Sammelkontogruppe kann nur erfasst werden, wenn die Berechtigung für die Organisation eingetragen ist.

• Internationale BIC erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei Verwendung dieses Zahlungsweges die Angabe einer BIC im Partnerstamm erforderlich
  Hinweis

  Dieses Feld ist nur in Organisationen relevant, für die in der Anwendung Customizing unter der Funktion Länderbesonderheiten die Länderbesonderheit Schweiz festgelegt ist. Für andere Organisationen ist diese Feld ohne Funktion.
• Zahlsperre – Über dieses Feld aktivieren Sie die Zahlsperre für alle Posten eines Zahlungsvorschlages, der diesen Zahlungsweg verwendet. Dieses Feld steht nur zur Eingabe zur Verfügung, wenn die Berechtigung für die Organisation eingetragen ist.
  Hinweis

  Dieses Feld ist nur in Organisationen relevant, für die in der Anwendung Customizing unter der Funktion Länderbesonderheiten die Länderbesonderheit Schweiz festgelegt ist. Für andere Organisationen ist diese Feld ohne Funktion.

Karteireiter Hausbank

Unter diesem Karteireiter aktivieren Sie die relevanten Felder für Angaben aus dem Hausbankenstamm, die für den Zahlungsverkehr erforderlich sind.

• Bankanschrift erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Bankanschrift erforderlich
• Bankkontonummer erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Bankkontonummer erforderlich
• Bankleitzahl erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Bankkontonummer erforderlich
• IBAN erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe einer IBAN erforderlich
• Internationale BIC erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der BIC erforderlich
• Bankland erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe des Banklandes erforderlich
• Währung erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Währung erforderlich
• Priorität erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Priorität erforderlich
• Sachkonto erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe eines Sachkontos erforderlich

Rubrik Zahllauf

• Minimalbetrag erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe eines Minimalbetrages erforderlich
• Maximalbetrag erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe eines Maximalbetrages erforderlich
• Letzte verwendete Nummer erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der letzten verwendeten Nummer erforderlich

Rubrik Allgemeine Buchungsangaben Zahlung

• Geldumlaufkonto erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe eines Geldumlaufkontos erforderlich
• Belegart erforderlich – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Belegart erforderlich
• Buchungsoption erforderlich – ofern Sie dieses Feld aktivieren, ist bei der verwendeten Hausbank die Angabe der Buchungsoption erforderlich

Karteireiter Auslandszahlungsverkehr

Die Felder dieses Karteireiters stehen Ihnen für die Eingabe zur Verfügung, sofern Sie den Zahlungsweg zur Verwendung für den Auslandszahlungsverkehr (AZV) klassifiziert haben. Über diese Felder legen Sie fest, welche Angaben für den AZV Pflichtangaben sind.

Die Felder im Einzelnen:

• Sachbearbeiter erforderlich – Eine Angabe im Feld Sachbearbeiter ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Weisungsschlüssel 1 prüfen – Eine Angabe im Feld Weisungsschlüssel 1 ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Weisungsschlüssel 2 erforderlich – Eine Angabe im Feld Weisungsschlüssel 2 ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Weisungsschlüssel 3 erforderlich – Eine Angabe im Feld Weisungsschlüssel 3 ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Weisungsschlüssel 4 erforderlich – Eine Angabe im Feld Weisungsschlüssel 4 ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Kunden-ID erforderlich – Eine Angabe im Feld Kunden-ID ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist

Rubrik Gebühren

• Entgeltregelung erforderlich – Eine Angabe im Feld Entgeltregelung ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Währung erforderlich – Eine Angabe im Feld Währung ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Gebührenkonto erforderlich – Eine Angabe im Feld Gebührenkonto ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist
• Bankleitzahl erforderlich – Eine Angabe im Feld Bankleitzahl ist Pflicht, wenn dieses Feld aktiviert ist

Karteireiter Zahllauf

Unter diesem Karteireiter legen Sie beispielsweise fest, ob für den Zahlungsweg die Zahlungsmittelerfassung im Zahlungsverkehr zulässig ist. Sofern das Feld Obligo erstellen aktiviert ist, haben Sie die Möglichkeit festzulegen, ob Steuern mit Fälligkeit bei Zahlung erst dann fällig gestellt werden, wenn der Geldeingang bzw. Geldausgang erfolgt ist. Dies gilt in der Regel für Zahlungswege vom Typ Wechsel oder Eingehender Scheck.

Die Felder des Karteireiters im Einzelnen:

• Zahlungsweg ändern – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, kann in der Bearbeitung des Zahlungsvorschlags der verwendetet Zahlungsweg geändert werden
• Zahlbetrag ändern – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, ist in der Bearbeitung des Zahlungsvorschlags der Zahlbetrag änderbar
• Abzüge ändern – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, sind in der Bearbeitung des Zahlungsvorschlags die Abzüge änderbar
• Obligo erstellen – Geben Sie hier an, ob für diesen Zahlungsweg Zahlungsmittel geführt werden sollen. Über dieses Feld steuern Sie die Erfassung im Zahlungsverkehr sowie die Kontrollen in der Hausbank.

• Steuern erst fällig mit dem Geldfluss – Über dieses Feld steuern Sie, ob Steuern mit Fälligkeit bei Zahlung erst mit dem Geldeingang oder Geldausgang fällig gestellt werden sollen. Das Feld ist nur für die Eingabe freigegeben, wenn auch das Feld Obligo erstellen aktiviert ist.
• Nicht gebuchte Zahlungsmittel berücksichtigen – Über dieses Feld steuern Sie für diesen Zahlungsweg, ob Zahlungsmittel mit dem Status Erstellt in OP-Auswertungen berücksichtigt werden
• Zahlwährung ändern – Sofern Sie dieses Feld aktivieren, kann in der Bearbeitung des Zahlungsvorschlags die Währung der Zahlung geändert werden. Die gesamte OP-Verrechnung (einschließlich eventueller Ausbuchungen, OP-Anlagen usw.) erfolgt dann in der primären Hauswährung der Organisation.

Rubrik Zahlungsmittel Vorbesetzungen

Unter dieser Rubrik können Sie bei einem Zahlungswege vom Typ Wechsel Werte zur Vorbesetzung der Zahlungsmittel festlegen. Bei Verwendung des Zahlungsweges im Zahlungsverkehr werden diese Werte für neue manuell einzurichtende Zahlungsmittel als Vorschlag herangezogen. In der Vorschlagsbearbeitung werden beim Abschließen eines Zahlungsvorschlages die erforderlichen Zahlungsmittel für Wechsel automatisch nach den Vorgaben des verwendeten Zahlungsweges angelegt. Für diese Zahlungsmittel ist damit eine Überarbeitung nur bei Bedarf erforderlich.

Die Felder der Rubrik:

• Wechselform – Wählen Sie in diesem Feld die Form des Wechsels als Vorschlagswert für das Zahlungsmittel aus. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • (Leer)
  • Besitzwechsel – Diese Wechselform bezeichnet in der Regel einen Wechsel für einen Debitoren
  • Schuldwechsel – Diese Wechselform bezeichnet in der Regel einen Wechsel für einen Kreditoren
• Wechselart – Die Wechselart dient zur Kennzeichnung der unterschiedlichen Wechsel. Wählen Sie in diesem Feld die Art des Wechsels als Vorschlagswert für das Zahlungsmittel aus. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • (Leer)
  • Warenwechsel – Der Warenwechsel dient der Begleichung von Forderungen und Verbindlichkeiten
  • Finanzwechsel – Wechsel dieser Art dienen zur Beschaffung von Geld
• Fälligkeitsdatum – Mit dieser Einstellung können Sie festlegen, wie das Fälligkeitsdatum beim Anlegen von Zahlungsmitteln im Zahlungsverkehr ermittelt werden soll. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • Fälligkeitsdatum der Akkumulation
  • Spätestes Fälligkeitsdatum der offenen Posten
• Wechselart in Frankreich – In diesem Feld geben Sie die Art des Wechsels an, die in Frankreich für Wechsel gilt. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • (Leer)
  • Wechsel
  • Orderwechsel
  • Nicht akzeptierter Wechsel
  • Wechsel zu akzeptieren
• Ausstellungsdatum – Mit dieser Einstellung können Sie festlegen, wie das Ausgabedatum beim Anlegen von Zahlungsmitteln im Zahlungsverkehr ermittelt werden soll. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • Belegdatum
  • Aktuelles Tagesdatum
  • Stichtag
  • Nächster Stichtag
• Ausstellungsort – Mit dieser Einstellung können Sie festlegen, wie der Ausstellungsort beim Anlegen von Zahlungsmitteln im Zahlungsverkehr ermittelt werden soll. Folgende Einstellungen stehen zur Auswahl:
  • Ort der Organisation
  • Ort des Partners
• Nutze bevorzugte Bankverbindung – Wenn für die Zahlungsakkumulation keine Bankverbindung gefunden wird, soll für das Zahlungsmittel die bevorzugte Bankverbindung des Bezogenen verwendet werden.

Customizing

In der Anwendung Customizing sind für die Anwendung Zahlungswege keine Einstellungen festzulegen.

Business Entitys

Für die Anwendung Zahlungswege ist das nachfolgende Business Entity relevant, das Sie beispielsweise verwenden, um

• Berechtigungen zu vergeben,
• Aktivitätsdefinitionen einzurichten oder
• Daten zu importieren oder zu exportieren.

Zahlungsweg

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.obj.PaymentCode

Das Business Entity gehört zu folgender Business-Entity-Gruppe:

com.sem.ext.app.fin.financialaccounting.payment.MasterData

Berechtigungen

Berechtigungen können sowohl mithilfe der Berechtigungsrollen als auch durch inhaltsbezogene Berechtigung (durch die Zuordnung zu Organisationen) vergeben werden. Das Berechtigungskonzept können Sie in der Technischen Dokumentation Berechtigungen nachlesen.

Spezielle Fähigkeiten

Für die Anwendung Zahlungswege bestehen keine speziellen Fähigkeiten.

Organisations-Zuordnungen

Wenn die Funktion Inhaltsbezogene Berechtigungen in der Anwendung Customizing aktiviert ist, dann wird einer Person die Anwendung Zahlungswege nur angezeigt, wenn ihr in den Partner-Stammdaten eine Organisation zugeordnet wurde, die mindestens in eine der folgenden Organisationsstrukturen eingebunden ist:

• Rechnungswesen

Die Anwendung Zahlungswege umfasst die Tabelle Berechtigungen. Damit eine Person einen Zahlungsweg nutzen kann, muss sie in den Partner-Stammdaten mindestens einer Organisation zugeordnet sein, die in der Tabelle Berechtigungen des Zahlungswegs erfasst wurde.

Weitere Informationen zur Tabelle Berechtigungen und einen umfassenden Überblick über die inhaltsbezogenen Berechtigungen finden Sie in der Dokumentation Inhaltsbezogene Berechtigungen.

Besonderheiten

Für die Anwendung Zahlungswege bestehen keine Besonderheiten.

Berechtigungen für Geschäftspartner

Die Anwendung Zahlungswege ist für Geschäftspartner nicht freigegeben.